Prevención y Control de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

PCLGFTFPADM

En Mi Banco, Banco Microfinanciero estamos comprometidos con la Prevención y Control de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PCLCFTFPADM), por eso hemos implementado políticas y procedimientos para evitar que nuestra Institución sea utilizada por organismos criminales para ingresar o disimular el origen de fondos provenientes de actividades ilegales.

¿Qué es la legitimación de capitales?

Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima.

Se materializa a través de 3 etapas:

¿Qué es el financiamiento al terrorismo?

Consiste en proporcionar o recolectar fondos de una manera lícita o ilícita y deliberada, con la intención que se utilicen o a sabiendas que serán utilizados para cometer un acto terrorista, alterando el orden constitucional y las instituciones, generando terror y caos en la ciudadanía.

¿Qué podemos hacer?

Mi Banco, Banco Microfinanciero, C.A. ha implementado el Sistema Integral de Administración de Riesgos de LCFTFPADM, con el fin de prevenir que la Institución sea utilizada para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.
Este sistema está basado en acciones como el conocimiento del cliente y de sus operaciones con nuestra entidad, definición de segmentos de mercado, segmentación de los clientes, productos, canales de distribución y jurisdicciones, monitoreo de transacciones, capacitación al personal y reportes de operaciones sospechosas a la autoridad competente.En Mi Banco, Banco Microfinanciero, C.A., preservar la integridad de las cuentas de nuestros clientes es un compromiso.

Ayúdanos a mantener el fraude lejos de ti a través del cumplimiento deciertas recomendaciones

¿Qué es una mula de dinero o cuenta mula?

Las mulas de dinero son personas que utilizan su cuenta bancaria para recibir y transferir dinero a terceros que no conocen, y por ello reciben una comisión.
Los delincuentes buscan a desempleados, inmigrantes, estudiantes o personas con algún problema económico para usarlos de mula.
Tras la detección de una cuenta mula, es el titular de la misma el responsable del delito, puesto que implica la colaboración con organizaciones criminales en el delito de legitimación decapitales, destinado a financiar otras formas de delincuencia organizada.

¿Cómo reclutan a posibles mulas?

Señales de alerta

Posibles consecuencias de convertirte en Mula:

Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 6.154 de fecha 19/11/2014; reimpresa por fallas de publicación en la Gaceta Oficial N° 40.557 del 08/12/2014.
Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO-FT), publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.912 de Fecha 30/04/2012.
Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.510 de fecha 15/09/2010, reimpresa por error inmaterial en la Gaceta Oficial N° 39.546 del 05/11/2010.
Resolución N° 083.10 “Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, publicada en Gaceta Oficial N° 41.566 de fecha 17-01-2019.

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